广州公司硬盘销毁风险管理_销毁硬盘数据

　　2016年9月2日广州公司硬盘销毁风险管理，探索者三实研修院在浙江某城商行举行营业间主任关于《银行营业间柜面操作风险与防范》的培训课程。

　　此次课程参训人员76人，对象：该行各总分行营业间主任，分三期进行开展。

　　此次项目前期经过长达两个月的磋商与协调。前期参与该行此次项目的培训机构有近30家，有合作过与吴合作基础的机构。最终该行人力资源部总经理与运营管理部总经理综合培训方案内容以及综合评价，选取来自于上海、北京、深圳、杭州等地的7家公司进行宣讲，有幸此次由广州公司硬盘销毁风险管理我们探索者“三实”研修院获得此次三期项目的承办单位。此次为广州公司硬盘销毁风险管理我司与该行的第一次合作。

　　秉承“以匠人之心做咨询，以咨询之心做培训”的宗旨，接到项目经理的培训协议，公司项目服务部、营销部与电子科技部立马进行三维度调研（银行战略/领导层/全体全员）最终确认此次培训项目需要为银行解决的问题。最终我们确定讲师与授课内容方向与风格。下面简单带领大家回顾下课程内容，希望能为读者带来一定的业务帮助与指导。

　　第一部分 我国商业银行临柜业务操作风险现状与趋势

　　我国银行业柜面操作风险有着以下特征：

　　强突发性、操作损失事件呈二维分布、人员因素引起的操作风险占大多数、主要集中在个人金融与公司金融领域

　　风险分类

　　巴塞尔协议分类u信用风险 （包括国家风险）u市场风险u操作风险（包括法律风险）

　　中国银行业分类u信用风险u市场风险u操作风险u流动性风险u国家风险u声誉风险u法律/合规风险u战略风险

　　识别操作风险事件的三个维度

　　第二部分 柜面操作风险类型及管控措施

　　案例分析启示

　　1、个人开户业务资金风险

　　案例详情略

　　启示：

严格执行开户手续的操作规程

在客户存入或支取现金签字确认时，提醒客户签自己名字，大额新建交易请客户出示有效证件原件

遇代办开一户通卡与折的，应在开户申请书上注明已开卡和存折，严防犯罪嫌疑人伺机作案

　　2、开户串户

　　启示：

严格执行一米线制度

坚持一笔一清，防止张冠李戴

确认资料与签名的一致性

复核人员审核相关资料一致后才能加盖公章

传票发现与签名不符，应询问经办柜员，确认业务的真实性

桂圆办理挂失业务是应问清客户的存款金额与相信息

　　3、存款币别输错导致的差错

　　案例略

　　启示：

集中注意力，前期简单梳理

养成唱收唱付的习惯

坚持每天中午班结/日终日结，两次核对库存制度

　　4、取款办成存款导致短款

对每笔业务保持谨慎态度

后台复核时注意电脑/传票/食物像核对，严禁流于形式

唱付唱收，当面问清、点清

严格执行日终“交叉复点”及“一日两轧库”制度

发生差错，快速反应，积极查实，联系客户并进行处理

　　5、一次存款两次存入（略）

　　6、违规办理挂失业务导致客户资金被盗（略）

　　7、违规办理挂失手续导致客户存款被冒领（略）

　　8、.......

　　9、.......

　　...............

　　21、...........

　　第三部分 营业间主要操作风险及防范措施

　　一、欺诈案件

　　银行协助业务的规则与制度

　　反洗钱

　　第四部分 网点长效规范管理要求

　　第五部分 日常检查和分析

　　具体业务详解

　　（三先三后）现金收款业务风险控制

　　现金付款业务风险控制

　　银行资深风险管理师总结的操作风险要点。我们要牢记：

只要不专心，风险无处不在

不能只关注单边风险，运营内控需要严密的思维及责任感

无论你有多么熟练的技能，违规操作的风险都很大

作为风险把控者，要知道这世界上却是有某些人.....丫，真的不厚道

无法按照流程结束或轧账，肯定是有原因的

不要以为通过反交易，就可以将业务还原到初始状态

作假是需要专业精神和专业能力的，而且通常难以做到天衣无缝

常在柜台上操作，理应考虑风险的种种可能性

很好地解决了问题，同时要拉频率对风险的承受能力

特殊情况下你可能不会留意某些风险，但要有职业敏感性，这样才能放慢脚步

对待同时要做好风险提示，而不是

先不要让新手独立承担他难以驾御的

工作—对新手要留意，更要培养

永远不要以为新手同你一样有着对风险的识别和把控能力

获取详情请联系冯经理：0571-85675816